Skip to content Skip to footer
Close
Тема на уебкуеста: Устойчиви финанси

В търсене на устойчиви инвестиции

  • Знания

    • Практически познания и задълбочено разбиране на концепциите и принципите на инвестициите с въздействие и рисковата филантропия.
    • По-задълбочени познания относно Целите за устойчиво развитие (ЦУР) на ООН и свързаните с тях инициативи, допринасящи за постигането им.
    • Практически познания за идентифициране и измерване на социалното и екологичното въздействие на инвестициите.

  • Умения

    • Развиване на умения за анализиране на инвестиционни портфейли през призмата на екологични, социални и управленски фактори (ESG).
    • Придобиване на умения за интегриране на ЦУР и съображенията, свързани с екологичните, социални и управленски фактори (ESG), в процесите на вземане на инвестиционни решения.
    • Усъвършенстване на изследователските и комуникационните умения.
    • Умения за презентиране пред публика.
    • Умения за адаптиране на инвестиционна информация за по-широка аудитория.

  • Отговорност и автономност

    • Самостоятелно анализиране на финансовото и нефинансовото въздействие на инвестиционните решения върху устойчивостта.
    • Самостоятелно разработване и прилагане на стратегии за устойчиво финансиране.

В епохата на зеления преход и преследването на Целите за устойчиво развитие (ЦУР), инвестиционният пейзаж претърпява дълбока трансформация. Ако в миналото най-високата финансова възвръщаемост беше единственият приоритет за инвеститорите, то в днешната динамична инвестионна среда, високата възвръщаемост вече не е достатъчна. Днес има и други ключови фактори, които трябва да се вземат предвид, като например социалното въздействие, екологичната устойчивост и дългосрочните ползи за нашата планета и общности. Ето защо все повече инвеститори преминават от традиционно към устойчиво инвестиране. Устойчивото инвестиране балансира и комбинира традиционното инвестиране с фактори, свързани с околната среда, социалната сфера и управлението (ESG), за да подобри дългосрочните резултати. Все повече инвеститори се стремят да съгласуват финансовите си цели с ценностите си. Институциите, фондациите и индивидуалните инвеститори все повече признават, че могат да постигнат финансова възвръщаемост, като същевременно допринасят за благосъстоянието на обществото и околната среда.

Сега е време да разгледаме две от най-бързо развиващите се концепции за устойчиви инвестиции през последните две десетилетия - инвестирането с въздействие и рисковата филантропия. Към момента сте един от най-известните финансови консултанти във вашата страна, всички знаменитости искат да управлявате инвестиционните им портфейли и да получават вашите съвети. Един ден получавате телефонно обаждане от един от най-големите си клиенти, който ви казва, че имате един ден, за да създадете инвестиционен портфейл за него, като сумата, която трябва да инвестирате, е 1 000 000 евро. Клиентът ви обяснява следното: "Вижте, аз печеля повече от достатъчно, за да водя добър начин на живот, и искам да използвам тези пари за значима кауза, не искам само финансова възвръщаемост, а искам да чувствам, че съм направил нещо различно. Моля, измислете нещо и ми го представете утре сутринта".

Паникьосани сте, разполагате с много малко време и много пари, за да инвестирате в нещо значимо, така че трябва да работите бързо, за да подготвите за клиента си устойчив инвестиционен портфейл с цел да намерите инвестиции, които да отговарят на неговите критерии за социално, екологично и икономическо въздействие. Наясно сте, че рисковата филантропия и инвестициите с въздействие са една от най-добрите възможности, така че започвате оттам.

Основната ви задача в уебкуеста "В търсене на устойчиви инвестиции" е да извършите задълбочено проучване, като използвате раздела "РЕСУРСИ" и допълнителна информация, и да изготвите устойчив инвестиционен портфейл и да го представите на клиента си. За да направите това, първо ще научите повече за Целите за устойчиво развитие, защото искате да свържете инвестициите на клиента си с каузи и организации, които пряко допринасят за постигането на конкретни Цели за устойчиво развитие. След това ще научите повече за възможностите за инвестиране с цел въздействие и рисковата филантропия, свързани с каузата, която искате да адресирате, и ще направите предложение за устойчив инвестиционен портфейл на клиента си. Успех!

Този уебкуест може да бъде изпълнен както индивидуално от студентите, така и в екипи от по 2-3 души, в зависимост от броя на обучаемите в класа. За да изпълните успешно този уебкуест, следвайте стъпките по-долу:

1. Запознайте се с рисковата филантропия и инвестирането с цел въздействие!

На този етап ще трябва да използвате ресурсите, предоставени в уебкуеста, както и да проучите допълнително, ако е необходимо, за да получите по-добра представа за рисковата филантропия и инвестициите с въздействие. Някои въпроси, които могат да насочат вашето проучване, са:

  • Какво представлява рисковата филантропия?
  • Какво представлява инвестирането с въздействие?
  • По какво се различават тези инструменти от традиционните инвестиционни инструменти?
  • Каква е разликата между инвестирането с цел въздействие и рисковата филантропия?
  • Какви са предимствата на двата инструмента?

 

2. Научете повече за Целите за устойчиво развитие!

Разгледайте раздела "Ресурси" и проучете сами, за да научите повече за 17-те Цели за устойчиво развитие (ЦУР) на ООН. Въз основа на проучването си изберете между минимум една до максимум три Цели за устойчиво развитие, за които бихте искали да допринесете с устойчивите инвестиции на вашия клиент.

3. Намерете най-добрите инвестиционни инициативи за устойчиво инвестиционно портфолио! - Дейност от типа „живи лаборатории“

На този етап ще трябва да навлезете по-дълбоко в сферата на устойчивото инвестиране, за да идентифицирате възможни инвестиции за портфейла на клиента си. За да направите това, следвайте следните стъпки:

3.1. Определяне на целите и критериите за устойчиви инвестиции

  • Определяне на зоните на въздействие: Въз основа на това, което вече знаете за Целите за устойчиво развитие, решете кои социални или екологични проблеми искате да адресирате (напр. бедност, образование, здравеопазване, изменение на климата).
  • Поставете финансови цели и цели за въздействие: Разполагате с 1 000 000 евро, които да инвестирате бързо, определете очакваната финансова възвръщаемост и социалното или екологичното въздействие, което искате да постигнете.
  • Установяване на инвестиционни критерии: Определете толерантността към риска, географския фокус и други предпочитания за потенциалните инвестиции.
  • Документирайте всички гореспоменати неща в контролен списък, който да използвате при търсенето на потенциални възможности за устойчиви инвестиции.

3.2. Сега направете проучване, за да намерите инвестиции, които отговарят на критериите на вашия клиент.

Използвайте онлайн платформи: Използвайте платформи, които са специализирани в областта на инвестициите с въздействие и рисковата филантропия, като например:

  • ImpactBase: База данни с възможност за търсене на инвестиционни фондове за въздействие.
  • Toniic: Глобална общност за действие за инвеститори с въздействие.
  • GIIN (Global Impact Investing Network): Предоставя ресурси и връзки към възможностите за инвестиции с въздействие.
  • Philanthropy News Digest: Списък на безвъзмездните средства и възможностите за финансиране в областта на филантропията.

Проучете мрежи и асоциации:

Прочетете доклади и публикации: Потърсете годишни доклади, бели книги и казуси от организации, които се занимават с инвестиране с въздействие и рискова филантропия.

Проверете инвестиционните фондове за въздействие и фондациите за рискова филантропия:

Проучете платформите за групово финансиране, които са насочени към социални предприятия, като например:

  • Kiva: Микрокредити за проекти за социално въздействие.
  • Kickstarter: Проекти със социални или екологични цели.
  • Indiegogo: Кампании за социални предприятия.

Разгледайте инвестиционните платформи - онлайн пазари за преки инвестиции в инициативи за въздействие, като например: ImpactAssets

3.3. Оценете потенциалните инвестиции и избирайте разумно!

  • Оценка на измерването на въздействието: Прегледайте начина, по който инициативата измерва и отчита своето социално или екологично въздействие, и проверете дали отговаря на критериите, определени в стъпка 3.1.
  • Финансов анализ: Анализирайте финансовите прогнози, рисковите фактори и потенциалната възвръщаемост и проверете дали те отговарят на критериите, определени в стъпка 3.1.

4. Създайте устойчивия инвестиционен портфейл!

Сега е време да предложите на клиента инициативите, които сте избрали за неговото портфолио, и да му ги представите.

Подгответе презентация за вашия клиент, в която сте посочили минимум следната информация:

  • Описание на всяка инициатива, в която сте избрали да инвестирате, включително: Какви са нейните цели и каузи; как е/са свързана/и с ЦУР, за които искате да допринесете;
  • Каква сума от 1 000 000 евро предлагате да бъде инвестирана във всяка инициатива и защо? Каква е очакваната възвръщаемост на всяка от инвестициите? Какво е социалното и екологичното въздействие, за което се очаква да допринесат тези инвестиции?
  • Обяснете вида на всяка инвестиция - рискова филантропия или инвестиране с цел въздействие - и защо сте избрали точно този вид устойчив финансов инструмент.

5. Представете своя случай!

Сега е време да представите устойчивия инвестиционен портфейл пред клиента си и другите му финансови съветници и експерти по ESG. Класът трябва да слуша, като един от тях трябва да играе ролята на клиент, а останалите да бъдат съветници. Всеки от тях трябва да подготви въпроси, свързани с инвестиционните инициативи, за да бъде напълно убеден, че това са най-въздействащите инвестиционни инициативи, които трябва да се реализират.

След като отговорите на въпросите на клиента ви и останалите му финансови съветници, те трябва да решат дали дадат "ДА" или "НЕ" на вашето предложение и да аргументират твърдението си.

За Целите за устойчиво развитие

Платформи:

Мрежи и асоциации:

Инвестиционни фондове за въздействие:

Филантропски фондации:

Инвестиране във въздействия и рискова филантропия:

Поздравления, вие успешно завършихте уебкуеста "В търсене на устойчиви инвестиции"! 

Проучили сте тънкостите на създаването на устойчив инвестиционен портфейл, провели сте задълбочено проучване и сте оценили социалното и екологичното въздействие на създадения от вас портфейл. Разбирайки критичния баланс между финансовата възвръщаемост и значимото въздействие, вече разполагате със знанията да правите инвестиции, които не само генерират печалби, но и водят до положителна промяна.

Докато вървите напред, помнете поговорката: "Инвестирайте в света, който искате да видите". Ролята ви на бъдещ лидер и инвеститор е от ключово значение за насърчаването на устойчивото развитие и постигането на Целите за устойчиво развитие (ЦУР). Всяко ваше инвестиционно решение може да допринесе за един по-добър и по-справедлив свят.

Помнете принципите на рисковата филантропия и инвестирането с въздействие и ги оставете да ръководят начинанията ви. Независимо дали финансирате проект за възобновяема енергия, подкрепяте образователни инициативи или социални предприятия, никога не забравяйте ангажимента си към устойчивостта.

Благодарим ви, че се впуснахте в това търсене. Надяваме се, че то ви е вдъхновило да се стремите към устойчиво инвестиране със страст, творчество и цел.

Боно и фондът Rise - пионерски инвестиции за въздействие 

Боно, фронтменът на U2, отдавна е активист за опазване на околната среда и използва платформата си, за да се застъпва за устойчиви и социални каузи. Боно разширява своята активност и във финансовия свят, като поема активна роля в инвестирането с въздействие чрез фондът Rise (The Rise Fund) - американски инвестиционен фонд, управляван от неговата фирма TPG. Фондът Rise се отличава със строгия си подход към количественото определяне на екологичното и социалното въздействие на инвестициите си, като съобразява усилията си с Целите за устойчиво развитие на ООН (ЦУР).

Ключови практики:

Количествено измерване на въздействието:

Фондът Rise се отличава с ангажимента си да измерва и определя количествено въздействието на своите инвестиции. Този подход гарантира, че всяка инвестиция цели не само финансова възвръщаемост, но и очевидни социални и екологични ползи. Чрез определянето на ясни показатели за въздействие фондът Rise осигурява прозрачност и отчетност, засилвайки своята отдаденост на устойчивото развитие.

Стратегически фокус върху Целите за устойчиво развитие:

Фондът Rise Fund съобразява инвестиционната си стратегия с Целите за устойчиво развитие на ООН. Това привеждане в съответствие помага за насочване на капитала към инициативи, които се справят с критични глобални предизвикателства, като действия в областта на климата, качествено образование и добро здраве и благосъстояние. Насочвайки се към конкретни цели за устойчиво развитие, фондът Rise гарантира, че инвестициите му допринасят за по-широката международна рамка за устойчиво развитие.

Секторно и географско разнообразие:

Фондът Rise инвестира в различни сектори и региони, като по този начин увеличава своето въздействие и обхват. Основните области на фокус включват климат и опазване на околната среда, образование, храни и селско стопанство, финансови технологии, здравеопазване и технологии. Това разнообразие позволява на фондът Rise да подкрепя широк кръг от компании с мисия и предприемачи, които оказват влияние, като насърчава устойчивия растеж в световен мащаб.

Партньорство и сътрудничество:

Основан през 2016 г. от TPG в партньорство с Боно и Джеф Скол, фондът Rise използва опита и мрежите на своите основатели. Това сътрудничество обединява богатство от знания и опит, като подпомага създаването на стабилна платформа за инвестиране с цел въздействие. Моделът на партньорство също така улеснява споделянето на най-добри практики и иновативни решения, като повишава цялостната ефективност на инвестициите на фондът Rise.

Мащаб и капацитет:

С повече от 12 милиарда долара активи, управлявани от фонда Rise, TPG Rise Climate и Evercare Health, фондът The Rise Fund е пример за това как инвестирането с въздействие може да бъде ефективно мащабирано. Значителната капиталова база на фонда му дава възможност да подкрепя мащабни проекти и инициативи, което засилва въздействието му и способността му да предизвиква значителна промяна.

Участието на Боно във фонда Rise показва потенциала на известни личности и организации да оказват положително влияние върху устойчивото инвестиране. 

Източници:

Всички уебкуести

Финансирано от Европейския съюз. Изразените възгледи и мнения обаче принадлежат изцяло на техния(ите) автор(и) и не отразяват непременно възгледите и мненията на Европейския съюз или на Европейската изпълнителна агенция за образование и култура (EACEA). За тях не носи отговорност нито Европейският съюз, нито EACEA.

©SustainEd 2023 – Designed & Developed by ETE FAROS LTD