Στην εποχή της πράσινης μετάβασης και της επιδίωξης των Στόχων Βιώσιμης Ανάπτυξης (ΣΒΑ), το επενδυτικό τοπίο υφίσταται βαθιά μεταμόρφωση. Αν παλαιότερα η υψηλότερη οικονομική απόδοση ήταν η μοναδική προτεραιότητα για τους επενδυτές, στο σημερινό δυναμικό επενδυτικό τοπίο, αυτό δεν είναι πλέον αρκετό. Σήμερα, υπάρχουν και άλλοι κρίσιμοι παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη, όπως ο κοινωνικός αντίκτυπος, η περιβαλλοντική βιωσιμότητα και τα μακροπρόθεσμα οφέλη για τον πλανήτη και τις κοινότητές μας. Ως εκ τούτου, ένας ολοένα αυξανόμενος αριθμός επενδυτών μετατοπίζεται από τις παραδοσιακές στις βιώσιμες επενδύσεις. Η βιώσιμη επένδυση εξισορροπεί την παραδοσιακή επένδυση με γνώσεις που σχετίζονται με το περιβάλλον, την κοινωνία και τη διακυβέρνηση (ESG) για τη βελτίωση των μακροπρόθεσμων αποτελεσμάτων. Όλο και περισσότεροι επενδυτές προσπαθούν να ευθυγραμμίσουν τους οικονομικούς τους στόχους με τις αξίες τους. Τα ιδρύματα, τα ινστιτούτα και οι ιδιώτες επενδυτές αναγνωρίζουν ολοένα και περισσότερο ότι μπορούν να επιτύχουν οικονομικές αποδόσεις συμβάλλοντας παράλληλα στην ευημερία της κοινωνίας και του περιβάλλοντος.

Τώρα ήρθε η ώρα να εξερευνήσουμε δύο από τις πιο ταχέως αναπτυσσόμενες έννοιες βιώσιμων επενδύσεων τις τελευταίες δύο δεκαετίες - τις επενδύσεις με αντίκτυπο και την επιχειρηματική φιλανθρωπία. Από τώρα είστε ένας από τους πιο διάσημους χρηματοοικονομικούς συμβούλους στη χώρα σας, όλες οι διασημότητες θέλουν να διαχειρίζεστε τα επενδυτικά τους χαρτοφυλάκια και να δέχεστε τις συμβουλές σας. Μια μέρα δέχεστε ένα τηλεφώνημα από έναν από τους μεγαλύτερους πελάτες σας, που σας λέει ότι έχετε 1 ημέρα στη διάθεσή σας για να καταρτίσετε ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο γι' αυτόν, το ποσό που πρέπει να επενδύσετε είναι 1 000 000 ευρώ. Σας εξηγούν τα εξής:  «Κοιτάξτε, κερδίζω κάτι παραπάνω από αρκετά για να έχω έναν καλό τρόπο ζωής και θέλω να χρησιμοποιήσω αυτά τα χρήματα για έναν ουσιαστικό σκοπό, δεν θέλω απλώς μια οικονομική απόδοση, θέλω να αισθάνομαι ότι έκανα τη διαφορά. Παρακαλώ σκεφτείτε κάτι και παρουσιάστε το μου αύριο το πρωί».

Έχετε πανικοβληθεί, έχετε πολύ λίγο χρόνο και πολλά χρήματα για να επενδύσετε σε κάτι ουσιαστικό, οπότε πρέπει να εργαστείτε γρήγορα για να προετοιμάσετε για τον πελάτη σας ένα βιώσιμο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο με στόχο να βρείτε επενδύσεις που να ανταποκρίνονται στα κριτήριά του για τον κοινωνικό, περιβαλλοντικό και οικονομικό αντίκτυπο. Γνωρίζετε πολύ καλά ότι η επιχειρηματική φιλανθρωπία και η επένδυση με αντίκτυπο είναι μία από τις καλύτερες επιλογές, οπότε ξεκινάτε από εκεί.

Ο κύριος στόχος σας είναι να πραγματοποιήσετε ενδελεχή έρευνα χρησιμοποιώντας την ενότητα « ΠΟΡΟΙ » και πρόσθετες πληροφορίες, και να προετοιμάσετε ένα χαρτοφυλάκιο βιώσιμων επενδύσεων και να το παρουσιάσετε στον πελάτη σας. Για να το κάνετε αυτό, πρώτα θα μάθετε περισσότερα για τους Στόχους Βιώσιμης Ανάπτυξης, επειδή θέλετε να συνδέσετε τις επενδύσεις των πελατών σας με σκοπούς και οργανισμούς που συμβάλλουν άμεσα στην επίτευξη συγκεκριμένων Στόχων Βιώσιμης Ανάπτυξης. Στη συνέχεια, θα μάθετε περισσότερα για τις ευκαιρίες επενδύσεων αντίκτυπου και επενδύσεων επιχειρηματικής φιλανθρωπίας που σχετίζονται με τον σκοπό που θέλετε να αντιμετωπίσετε και θα κάνετε πρόταση βιώσιμου επενδυτικού χαρτοφυλακίου στον πελάτη σας. Καλή τύχη!

Αυτό το WebQuest μπορεί να εκτελεστεί τόσο ατομικά από τους μαθητές όσο και σε ομάδες των 2-3 ατόμων, ανάλογα με τον αριθμό των μαθητών στην τάξη. Για να ολοκληρώσετε επιτυχώς αυτή την WebQuest ακολουθήστε τα παρακάτω βήματα:

1. Πάρτε μια ιδέα της επιχειρηματικής φιλανθρωπίας και των επενδύσεων αντίκτυπου!

Σε αυτό το στάδιο θα πρέπει να χρησιμοποιήσετε τόσο τους πόρους που παρέχονται στο WebQuest όσο και περαιτέρω έρευνα, αν χρειαστεί, για να κατανοήσετε καλύτερα τη φιλανθρωπία επιχειρηματικών συμμετοχών και τις επενδύσεις αντίκτυπου. Ορισμένες ερωτήσεις για να καθοδηγήσετε την έρευνά σας είναι οι εξής:

• Τι είναι η επιχειρηματική φιλανθρωπία; 
• Τι είναι η επένδυση αντίκτυπου; 
• Πώς διαφέρουν τα μέσα αυτά από τα παραδοσιακά επενδυτικά εργαλεία;
• Ποια είναι η διαφορά μεταξύ των επενδύσεων αντίκτυπου και της επιχειρηματικής φιλανθρωπίας;
• Ποια είναι τα οφέλη και των δύο εργαλείων?

2. Μάθετε για τους Στόχους Βιώσιμης Ανάπτυξης!

Δείτε την ενότητα « Πόροι » και κάντε έρευνα μόνοι σας για να μάθετε περισσότερα για τους 17 Στόχους Βιώσιμης Ανάπτυξης (ΣΒΑ) του ΟΗΕ. Με βάση την έρευνά σας επιλέξτε έναν έως τρεις ΣΒΑ που θα θέλατε να συμβάλλετε με τις βιώσιμες επενδύσεις του πελάτη σας. 

3. Βρείτε τις καλύτερες επενδυτικές πρωτοβουλίες για το χαρτοφυλάκιο βιώσιμων επενδύσεων! - Δραστηριότητα Living Lab

Σε αυτό το στάδιο θα πρέπει να εμβαθύνετε στο τοπίο των βιώσιμων επενδύσεων για να εντοπίσετε πιθανές επενδύσεις για το χαρτοφυλάκιο των πελατών σας. Για να το κάνετε αυτό, ακολουθήστε τα εξής βήματα:

3.1. Καθορίστε τους στόχους και τα κριτήρια βιώσιμης επένδυσης

• Καθορίστε τις περιοχές επιπτώσεων: Αποφασίστε με βάση όσα γνωρίζετε ήδη για τους ΣΒΑ, ποια κοινωνικά ή περιβαλλοντικά ζητήματα θέλετε να αντιμετωπίσετε (π.χ. φτώχεια, εκπαίδευση, υγειονομική περίθαλψη, κλιματική αλλαγή).
• Ορίστε οικονομικούς στόχους και στόχους αντίκτυπου: Έχετε 1 000 000 ευρώ για να επενδύσετε γρήγορα, καθορίστε τις αναμενόμενες οικονομικές αποδόσεις και τον κοινωνικό ή περιβαλλοντικό αντίκτυπο που στοχεύετε να επιτύχετε.
• Καθορίστε επενδυτικά κριτήρια: Καθορίστε την ανοχή στον κίνδυνο, τη γεωγραφική εστίαση και άλλες προτιμήσεις για τις πιθανές επενδύσεις.
• Καταγράψτε όλα τα προαναφερθέντα σε έναν κατάλογο ελέγχου που θα χρησιμοποιήσετε κατά την αναζήτηση πιθανών βιώσιμων επενδυτικών ευκαιριών.

3.2. Τώρα κάντε κάποια έρευνα για να βρείτε τις επενδύσεις που ανταποκρίνονται στα κριτήρια του πελάτη σας.

Χρησιμοποιήστε διαδικτυακές πλατφόρμες: Αξιοποιήστε πλατφόρμες που ειδικεύονται στις επενδύσεις αντίκτυπου και τη φιλανθρωπία επιχειρηματικών συμμετοχών, όπως:

• ImpactBase: Βάση δεδομένων με δυνατότητα αναζήτησης για επενδυτικά κεφάλαια με αντίκτυπο.
• Toniic: Μια παγκόσμια κοινότητα δράσης για επενδυτές με αντίκτυπο.
• GIIN (Global Impact Investing Network): Παρέχει πόρους και διασυνδέσεις σε επενδυτικές ευκαιρίες αντίκτυπου.
• Philanthropy News Digest: Καταγράφει επιχορηγήσεις και ευκαιρίες χρηματοδότησης στη φιλανθρωπία.

• Εξερευνήστε τα δίκτυα και τις ενώσεις:

• Aspen Network of Development Entrepreneurs (ANDE)
• Impact Europe

• ιαβάστε εκθέσεις και δημοσιεύσεις: Αναζητήστε ετήσιες εκθέσεις, λευκά έγγραφα και μελέτες περιπτώσεων από οργανισμούς που ασχολούνται με την επένδυση αντίκτυπου και τη φιλανθρωπία επιχειρηματικού κινδύνου..

Ελέγξτε τα επενδυτικά κεφάλαια αντίκτυπου και τα ιδρύματα επιχειρηματικής φιλανθρωπίας:

• Επενδυτικά κεφάλαια αντίκτυπου: Εξετάστε το ενδεχόμενο να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια που διαχειρίζονται εταιρείες που ειδικεύονται στις επενδύσεις αντίκτυπου, όπως: Acumen, Triodos Investment Management, DBL Partners.
• Φιλανθρωπικά Ιδρύματα: Bill & Melinda Gates Foundation; Ford Foundation.

• Εξερευνήστε πλατφόρμες crowdfunding που εστιάζουν σε κοινωνικές επιχειρήσεις, όπως: 

• Kiva: Μικροδάνεια για έργα κοινωνικού αντίκτυπου.
• Kickstarter: Έργα με κοινωνικούς ή περιβαλλοντικούς στόχους.
• Indiegogo: Εκστρατείες για κοινωνικές επιχειρήσεις.

• Ελέγξτε επενδυτικές πλατφόρμες - διαδικτυακές αγορές για άμεσες επενδύσεις σε πρωτοβουλίες αντίκτυπου, όπως: ImpactAssets

3.3. Αξιολογήστε πιθανές επενδύσεις & επιλέξτε με σύνεση!

• Αξιολογήστε τη μέτρηση του αντίκτυπου: Εξετάστε τον τρόπο με τον οποίο η πρωτοβουλία μετρά και αναφέρει τον κοινωνικό ή περιβαλλοντικό της αντίκτυπο και δείτε αν ανταποκρίνεται στα κριτήρια που τέθηκαν στο βήμα 3.1.
• Οικονομική ανάλυση: Αναλύστε τις οικονομικές προβλέψεις, τους παράγοντες κινδύνου και τις πιθανές αποδόσεις και δείτε αν ταιριάζουν με τα κριτήρια που τέθηκαν στο βήμα 3.1.

4. Δημιουργήστε το βιώσιμο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο!

Τώρα ήρθε η ώρα να παρουσιάσετε στον πελάτη σας τις πρωτοβουλίες που έχετε επιλέξει για το χαρτοφυλάκιό του και να του τις παρουσιάσετε.

Προετοιμάστε μια εισήγηση για τον πελάτη σας, όπου έχετε τουλάχιστον τις ακόλουθες πληροφορίες:

• Περιγραφή κάθε πρωτοβουλίας στην οποία επιλέξατε να επενδύσετε, συμπεριλαμβανομένων των εξής: Ποιοι είναι οι στόχοι και οι αιτίες της- πώς συνδέονται με τους ΣΒΑ που θέλετε να συμβάλλετε,
• Ποιο ποσό από τα 1 000 000 ευρώ προτείνετε να επενδυθεί σε κάθε πρωτοβουλία και γιατί; Ποια είναι η αναμενόμενη απόδοση για κάθε μία από τις επενδύσεις; Ποιος είναι ο κοινωνικός και περιβαλλοντικός αντίκτυπος στον οποίο αναμένεται να συμβάλουν αυτές οι επενδύσεις;
• Εξηγήστε το είδος κάθε επένδυσης - επιχειρηματική φιλανθρωπία ή επένδυση αντίκτυπου - και γιατί επιλέξατε ακριβώς αυτό το είδος βιώσιμου χρηματοδοτικού εργαλείου.

5. Διατυπώστε την υπόθεσή σας!

Τώρα ήρθε η ώρα να παρουσιάσετε το βιώσιμο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο ενώπιον του πελάτη σας και των άλλων οικονομικών συμβούλων του και των εμπειρογνωμόνων ESG. Η τάξη πρέπει να ακούσει και ένας πρέπει να παίξει το ρόλο του πελάτη και οι υπόλοιποι να είναι οι σύμβουλοι. Ο καθένας πρέπει να προετοιμάσει ερωτήσεις σχετικά με τις επενδυτικές πρωτοβουλίες, προκειμένου να πειστούν πλήρως ότι πρόκειται για τις πιο αποτελεσματικές επενδυτικές πρωτοβουλίες που πρέπει να γίνουν.

Αφού απαντήσουν στις ερωτήσεις του πελάτη και των συμβούλων, πρέπει να αποφασίσουν αν δίνουν ένα «ΝΑΙ» ή ένα «ΟΧΙ» στην πρότασή σας και να επιχειρηματολογήσουν τη δήλωσή τους.

Σχετικά με τους ΣΒΑ

• THE 17 GOALS | Sustainable Development (Website)
• SDG-aligned investment: a new development paradigm (Άρθρο)

Πλατφόρμες:

• SDG Investor Platform
• Impact Base – Europe's Impact Investing Landscape
• Toniic - the global action community for impact investing
• GIIN (Global Impact Investing Network)
• Philanthropy News Digest
• Kiva: Μικροδάνεια για έργα κοινωνικού αντίκτυπου.
• Kickstarter: Έργα με κοινωνικούς ή περιβαλλοντικούς στόχους.
• Indiegogo: Εκστρατείες για κοινωνικές επιχειρήσεις.
• ImpactAssets

Δίκτυα & Ενώσεις:

• Aspen Network of Development Entrepreneurs (ANDE)
• Impact Europe

Επενδυτικά κεφάλαια αντίκτυπου:

• Acumen
• Triodos Investment Management
• DBL Partners
• The Rise Fund

Φιλανθρωπικά Ιδρύματα:

• Bill & Melinda Gates Foundation;
• Ford Foundation.

Επενδύσεις αντίκτυπου & Φιλανθρωπία επιχειρηματικών συμμετοχών:

• Impact Investing: Definition, Types, and Examples (Άρθρο)
• Venture Philanthropy: What it Means, How it Works, Origins (Άρθρο)
• Venture Philanthropy: Pioneering Impact Investments | sopact (Άρθρο)
• How Venture Philanthropy Works and Its Role in Effective Charity (Άρθρο)
• Impact Investing: Everything You Need To Know About It (Άρθρο)
• 5 essential practices that define impact investing (Άρθρο).
• The Rise of Impact Investing: How to Align Profits with Positive Social Change (Άρθρο)
• Inspiring Stories about Impact investing and Venture Philanthropy (Website): Philanthropy Impact | Inspiring Stories

Συγχαρητήρια για την ολοκλήρωση του WebQuest «Αναζητώντας τη βιώσιμη επένδυση»! 

Εξερευνήσατε τις περιπλοκές του σχεδιασμού ενός βιώσιμου επενδυτικού χαρτοφυλακίου, πραγματοποιήσατε ενδελεχή έρευνα και αξιολογήσατε τον κοινωνικό και περιβαλλοντικό αντίκτυπο του χαρτοφυλακίου που δημιουργήσατε. Με την κατανόηση της κρίσιμης ισορροπίας μεταξύ οικονομικών αποδόσεων και ουσιαστικού αντίκτυπου, είστε πλέον εφοδιασμένοι με τις γνώσεις για να κάνετε επενδύσεις που όχι μόνο αποφέρουν κέρδη αλλά και οδηγούν σε θετικές αλλαγές.

Καθώς προχωράτε μπροστά, να θυμάστε το ρητό: «Επενδύστε στον κόσμο που θέλετε να δείτε». Ο ρόλος σας ως μελλοντικός ηγέτης και επενδυτής είναι καθοριστικός για την προώθηση της βιώσιμης ανάπτυξης και την επίτευξη των Στόχων Βιώσιμης Ανάπτυξης (ΣΒΑ). Κάθε επενδυτική σας απόφαση μπορεί να συμβάλει σε έναν καλύτερο, πιο δίκαιο κόσμο.

Κουβαλάτε μαζί σας τις αρχές της επιχειρηματικής φιλανθρωπίας και των επενδύσεων αντίκτυπου και αφήστε τις να καθοδηγούν τις προσπάθειές σας. Είτε χρηματοδοτείτε ένα έργο ανανεώσιμης ενέργειας, είτε υποστηρίζετε εκπαιδευτικές πρωτοβουλίες, είτε στηρίζετε κοινωνικές επιχειρήσεις, μην ξεχνάτε ποτέ τη δέσμευσή σας για βιωσιμότητα.

Σας ευχαριστούμε που ξεκινήσατε αυτή την αναζήτηση. Ελπίζουμε να σας ενέπνευσε να επιδιώξετε τη βιώσιμη επένδυση με πάθος, δημιουργικότητα και σκοπό.

• Η ΣΗΜΑΣΙΑ ΤΗΣ ΔΗΜΙΟΥΡΓΙΑΣ ΚΟΙΝΩΝΙΚΗΣ ΑΞΙΑΣ, Fondazione Cariplo, EBOOK
• Opes Fund, THE SPARK OF SOCIAL VALUE, Fondazione Cariplo, EBOOK

Bono και το Rise Fund - Πρωτοποριακές επενδύσεις αντίκτυπου

Ο Μπόνο, ο τραγουδιστής των U2, είναι εδώ και καιρό περιβαλλοντικός ακτιβιστής, χρησιμοποιώντας την πλατφόρμα του για να υποστηρίξει βιώσιμες και κοινωνικές υποθέσεις. Επεκτείνοντας τον ακτιβισμό του στον οικονομικό κόσμο, ο Bono έχει αναλάβει ενεργό ρόλο στις επενδύσεις αντίκτυπου μέσω του The Rise Fund, ενός αμερικανικού επενδυτικού ταμείου που διαχειρίζεται η εταιρεία του, η TPG. Το Rise Fund ξεχωρίζει για την αυστηρή προσέγγισή του στην ποσοτικοποίηση των περιβαλλοντικών και κοινωνικών επιπτώσεων των επενδύσεών του, ευθυγραμμίζοντας τις προσπάθειές του με τους Στόχους Βιώσιμης Ανάπτυξης των Ηνωμένων Εθνών (SDGs).

Βασικές πρακτικές:

Μετρήσιμη μέτρηση επιπτώσεων:

Το Rise Fund διαφοροποιείται από τη δέσμευσή του να μετρά και να ποσοτικοποιεί τον αντίκτυπο των επενδύσεών του. Η προσέγγιση αυτή διασφαλίζει ότι κάθε επένδυση δεν επιδιώκει μόνο οικονομικές αποδόσεις αλλά και αποδεδειγμένα κοινωνικά και περιβαλλοντικά οφέλη. Θέτοντας σαφείς μετρήσεις αντικτύπου, το Rise Fund παρέχει διαφάνεια και λογοδοσία, ενισχύοντας την αφοσίωσή του στη βιώσιμη ανάπτυξη.

Στρατηγική εστίαση στους SDGs:

Το Rise Fund ευθυγραμμίζει την επενδυτική του στρατηγική με τους Στόχους Βιώσιμης Ανάπτυξης των Ηνωμένων Εθνών. Η ευθυγράμμιση αυτή βοηθά στην κατεύθυνση κεφαλαίων προς πρωτοβουλίες που αντιμετωπίζουν κρίσιμες παγκόσμιες προκλήσεις, όπως η δράση για το κλίμα, η ποιοτική εκπαίδευση και η καλή υγεία και ευημερία. Στοχεύοντας σε συγκεκριμένους στόχους βιώσιμης ανάπτυξης, το Rise Fund διασφαλίζει ότι οι επενδύσεις του συμβάλλουν σε ένα ευρύτερο διεθνές πλαίσιο για τη βιώσιμη ανάπτυξη.

Τομεακή και γεωγραφική ποικιλομορφία:

Το Rise Fund επενδύει σε διάφορους τομείς και περιοχές, ενισχύοντας τον αντίκτυπο και την εμβέλειά του. Οι βασικοί τομείς εστίασης περιλαμβάνουν το κλίμα και τη διατήρηση, την εκπαίδευση, τα τρόφιμα και τη γεωργία, τη χρηματοοικονομική τεχνολογία, την υγειονομική περίθαλψη και την τεχνολογία. Αυτή η ποικιλομορφία επιτρέπει στο Rise Fund να υποστηρίζει ένα ευρύ φάσμα εταιρειών με γνώμονα την αποστολή και επιχειρηματιών με αντίκτυπο, προωθώντας τη βιώσιμη ανάπτυξη σε παγκόσμια κλίμακα.

Σύμπραξη και συνεργασία:

Το Rise Fund ιδρύθηκε το 2016 από την TPG σε συνεργασία με τον Bono και τον Jeff Skoll και αξιοποιεί την τεχνογνωσία και τα δίκτυα των ιδρυτών του. Αυτή η συνεργασία συγκεντρώνει πλούτο γνώσεων και εμπειριών, προωθώντας μια ισχυρή πλατφόρμα για επενδύσεις με αντίκτυπο. Το μοντέλο σύμπραξης διευκολύνει επίσης την ανταλλαγή βέλτιστων πρακτικών και καινοτόμων λύσεων, ενισχύοντας τη συνολική αποτελεσματικότητα των επενδύσεων του TheRise Fund.

Κλίμακα και ικανότητα:

Με περισσότερα από 12 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση σε όλα τα Rise Funds, TPG Rise Climate και Evercare Health Fund, το The Rise Fund αποτελεί παράδειγμα για το πώς οι επενδύσεις αντίκτυπου μπορούν να κλιμακωθούν αποτελεσματικά. Η σημαντική κεφαλαιακή βάση του ταμείου του επιτρέπει να υποστηρίζει έργα και πρωτοβουλίες μεγάλης κλίμακας, ενισχύοντας τον αντίκτυπό του και την ικανότητά του να οδηγεί σε σημαντικές αλλαγές.

Η συμμετοχή του Bono στο Rise Fund αναδεικνύει τη δυνατότητα που έχουν άτομα και οργανισμοί υψηλού προφίλ να επηρεάσουν θετικά τις βιώσιμες επενδύσεις. 

Σύνδεσμοι:

• The Rise Fund
• Five celebrities using their fame and fortune for a sustainable future
• therisefund