Skip to content Skip to footer
Close
WebQuest témaköre: Fenntartható pénzügyek

Személyreszabott SRI (társadalmilag felelős befektetési) portfólió kifejlesztése

  • Tudás

    • A társadalmilag felelős befektetés (SRI) alapelvei.
    • A környezetvédelmi, társadalmi és kormányzási (ESG) kritériumok fontossága a befektetések értékelésében.
    • Különböző stratégiák a SRI-n belül, beleértve a negatív szűrést, a pozitív szűrést és a hatásbefektetést.
    • Az eszközosztályok és azok beépítése egy SRI portfólióba.

  • Képességek

    • Alapos kutatás a SRI-elvekről és a potenciális befektetésekről.
    • Értékelje a befektetéseket az ESG-teljesítményük alapján, olyan kritériumok alapján, mint a környezeti fenntarthatóság, a társadalmi kezdeményezések és az irányítási gyakorlatok.
    • Az ügyfelek kockázattűrő képességének és pénzügyi céljainak felmérése.
    • Kiegyensúlyozott és diverzifikált befektetési portfólió kialakítása, amely összhangban van a SRI elvekkel.

  • Felelősség & autonómia

    • Felelősséget vállal az ügyfél értékeivel és célkitűzéseivel összhangban lévő etikus befektetési portfólió kialakításáért.
    • Függetlenség a döntéshozatalban és a portfóliókezelésben, biztosítva a pénzügyi célokkal és az etikai normákkal való összhangot.
    • A fenntartható pénzügyek és a felelős befektetési gyakorlatok előmozdítására irányuló kezdeményezések vezetése.

Üdvözöljük a „Személyes SRI portfólió kialakítása” WebQuestben! 

Lépjetek be a saját SRI (társadalmilag felelős befektetés) portfóliótok létrehozásának útjára ezen a feladaton keresztül.

Egy olyan időszakban, amikor a világ a fenntarthatóságot és a vállalati elszámoltathatóságot helyezi előtérbe, a pénzügyi szektor is átalakul, hogy ezeket az elveket tükrözze. A lelkiismeretes befektetés, az úgynevezett társadalmilag felelős befektetés vagy SRI (Socially Responsible Investing) hatékony módszerré vált az emberek számára, hogy a pénzüket a saját meggyőződésüknek megfelelő módon működtessék. Segít a társadalom és a környezet pozitív változásainak előmozdításában, miközben a nyereségre törekszik.

Az online felfedezőút során olyan kulcsfogalmakba mélyülhettek el, mint a környezetvédelmi, társadalmi és kormányzási (ESG) kritériumok. Áttekintitek a felelősségteljes befektetés különböző módjait is, például bizonyos vállalatok elkerülését (negatív szűrés), a jótékonykodók kiválasztását (pozitív szűrés), és a pénzének oda való befektetését, ahol valódi változást érhet el (hatásos befektetés). Ahogy haladtok előre, az lesz a feladatotok, hogy felmérjétek, mennyire zöldek és etikusak a potenciális befektetési lehetőségek. A cél egy olyan diverzifikált portfólió összeállítása, amely tükrözi a felelős befektetés iránti elkötelezettségeteket. A portfóliótok bizonyítani fogja, hogy képesek vagytok a fenntarthatóságot beépíteni a befektetési döntésekbe, és felkészít Titeket arra, hogy tájékozottabb és felelősségteljesebb befektetővé váljatok a fenntartható pénzügyek egyre bővülő területén.

Képzeljétek el, hogy egy fenntartható befektetésekre szakosodott pénzügyi tanácsadók vagytok. Egy ügyfél, akinek fontos, hogy a pénzével változást érjen el, a Ti szakértelmeteket keresi. Célja egy olyan befektetési portfólió kialakítása, amely egyszerre társadalmilag felelős és megfelel a pénzügyi céljainak. A Ti feladatotok egy jól átgondolt befektetési terv összeállítása ügyfeletek számára, amely a társadalmilag felelős befektetésekre összpontosít.

Először is magyarázzátok el ügyfeleteknek, hogy mi a társadalmilag felelős befektetés (SRI), és miért fontos. Ezután az ESG (Environmental Social and Governance) szabványok alkalmazásával azonosítsátok és értékeljétek a különböző befektetési lehetőségeket a társadalomra és a környezetre gyakorolt hatásuk alapján. Beszéljetek a kockázattal kapcsolatos komfortérzetről, hogy megértsétek mekkora kockázatot hajlandó vállalni az ügyfeletek, és mit szeretne elérni a befektetéseivel. Kiegyensúlyozott és diverzifikált portfóliót alakítsatok ki, amely különböző típusú eszközöket tartalmaz, az egyensúly fenntartása és a változatosság biztosítása érdekében legalább öt különböző befektetés kiválasztásával. Végül pedig részletesen indokoljatok meg minden egyes választott befektetést, elmagyarázva, hogy az hogyan felel meg a SRI-elveknek és az ESG-kritériumoknak. Beszéljetek a várható pénzügyi és társadalmi hozamokról, valamint a kapcsolódó kockázatokról is. Az eredményeket és ajánlásokat egy átfogó jelentésben mutassátok be, amelyet az ügyfél átnézhet és jóváhagyhat.

Kövessétek az alábbi lépéseket, hogy átfogó és társadalmilag felelős befektetési portfóliót tudjatok kialakítani ügyfeletek számára:

1. lépés: Kutatás az SRI alapelveiről és jelentőségéről

Ez segít abban, hogy hatékonyan elmagyarázzátok az ügyfélnek a fontosságát. Használjatok olyan tudományos adatbázisokat, mint a Google Scholar és a ResearchGate az SRI-vel kapcsolatos kutatási cikkek és tanulmányok kereséséhez. Emellett nézzétek meg az SRI-re szakosodott pénzügyi webhelyeket és platformokat, például az MSCI ESG-t. Ez az alapozó tudás lehetővé teszi, hogy hatékonyan kommunikáljátok az SRI előnyeit és stratégiáit az ügyfeleteknek, biztosítva, hogy megértse, milyen pozitív hatással lehetnek a befektetései a társadalomra és a környezetre.

2. lépés: Ismerkedjetek meg a környezetvédelmi, társadalmi és kormányzási (ESG) kritériumokkal

Ezek képezik az SRI alapját. E kritériumok megértése kulcsfontosságú a befektetések fenntarthatóságuk és etikus gyakorlatuk alapján történő értékeléséhez. Tanulmányozhatjátok az ENSZ felelősségteljes befektetés alapelveit (PRI) és a Globális Jelentési Kezdeményezés (GRI) irányelveit. Tanulmányozhatjátok a Fenntarthatósági Számviteli Standard Testület (SASB) szabványait, amelyek iparágspecifikus útmutatást nyújtanak az ESG-kérdésekre vonatkozóan.

3. lépés: Az ügyfél befektetési céljainak és kockázattűrésének felmérése

A személyre szabott SRI befektetési portfólió létrehozásához elengedhetetlen, hogy megértsétek az ügyfél pénzügyi céljait és kockázattűrő képességét, ezért ezek meghatározásához kockázatértékelést kell végeznetek. Meg kell értenetek pénzügyi céljait, például a nyugdíjra való megtakarítást, a lakásvásárlást vagy az oktatás finanszírozását.

Kockázatfelmérés:

Meg kell beszélnetek ügyfeletekkel, és kérdéseket kell feltennetek arról, hogyan reagáltak a múltbeli pénzügyi piaci változásokra, valamint arról, hogy milyen preferenciákat tartanak a kockázat-hozam vonatkozásában.

Használhatjátok a befektetési platformokon elérhető kockázatfelmérő kérdőíveket.

  1. European Central Bank
  2. Vanguard

Ezután elemeznetek kell a kérdőív eredményeit, hogy megállapítsátok, hogy az ügyfél kockázatkerülő, kockázatsemleges vagy kockázatkereső.

Pénzügyi célok:

  • Határozzatok meg a rövid távú célokat, azaz az öt évnél rövidebb időhorizontú célokat, mint például a ház előlegére vagy autóvásárlásra való megtakarítás, amelyek konzervatív befektetési megközelítést igényelnek.
  • Hosszú távú célok meghatározása: azaz öt évnél hosszabb időhorizontú célok, mint például a nyugdíjba vonulás, amelyek magasabb kockázattűrő képességet igényelnek a potenciálisan nagyobb hozam érdekében.
  • Emeljétek ki az ügyfél által elérni kívánt igényeket és mérföldköveket, mint például a gyermek főiskolai tanulmányainak finanszírozása vagy egy bizonyos életkorig történő nyugdíjba vonulás.

4. lépés: A lehetséges beruházások azonosítása

Végezzetek kutatást és azonosítsa a SRI-kritériumoknak megfelelő potenciális befektetések listáját, beleértve a részvényeket, kötvényeket, befektetési alapokat és ETF-eket.

  • Kezdjétek a befektetési lehetőségek változatos listájának összeállításával a különböző eszközosztályokban. Ennek tartalmaznia kell olyan egyedi részvényeket, kötvényeket, befektetési alapokat és ETF-eket, amelyek az ESG (környezeti, társadalmi és kormányzási) elvek iránti erős elkötelezettségükről ismertek.
  • Használjátok a befektetési platformokon elérhető szűrőeszközöket a befektetések ESG-kritériumok alapján történő szűrésére.
  • Használjatok olyan pénzügyi elemzésekre alkalmas eszközöket és platformokat, mint pl. Bloomberg, Morningstar, vagy Yahoo Finance a potenciális beruházások értékeléséhez. Ezek részletes jelentéseket nyújthatnak a vállalatok környezeti hatásairól, társadalmi felelősségvállalási kezdeményezéseiről és irányítási gyakorlatáról, illetve fenntarthatósági minősítéseket, amelyek azt mérik, hogy a vállalatok és az alapok mennyire jól kezelik az ESG-kérdéseket.

5. lépés: A befektetések értékelése ESG-kritériumok alapján

Értékeljétek az egyes azonosított befektetéseket társadalmi és környezeti hatásuk alapján, ESG-kritériumok alapján. Értékeljétek az egyes befektetések fenntarthatósági teljesítményét, figyelembe véve olyan tényezőket, mint a környezeti fenntarthatósági politikák, a társadalmi kezdeményezések, a közösségi szerepvállalás és az irányítási gyakorlat.

Környezeti fenntarthatósági politikák

  • Vizsgáljátok meg a vállalat erőfeszítéseit az üvegházhatású gázok kibocsátásának és a teljes szénlábnyomának csökkentésére.
  • Értékeljétek, hogy hogyan gazdálkodik a vállalat a természeti erőforrásokkal, beleértve a vízhasználatot, a hulladékcsökkentést, az újrahasznosítási programokat és a nyersanyagok fenntartható beszerzését.
  • Nézzetek meg olyan tanúsítványokat, mint az ISO 14001 (környezetirányítási rendszer), amelyek bizonyítják a vállalat elkötelezettségét a legjobb környezetvédelmi gyakorlatok iránt.

Társadalmi kezdeményezések

  • Értékeljétek a vállalat munkaügyi gyakorlatát, beleértve a tisztességes béreket, a biztonságos munkakörülményeket, a sokszínűségre és a befogadásra vonatkozó politikákat.

Közösség iránti elkötelezettség

  • Nézzétek meg a vállalat részvételét a közösségfejlesztésben és a jótékonykodásban.

Irányítási gyakorlatok

  • Vizsgáljátok meg a vállalat igazgatótanácsának sokszínűségét és függetlenségét. Egy sokszínű, független tagokkal rendelkező igazgatótanács nagyobb valószínűséggel biztosít hatékony felügyeletet és csökkenti az összeférhetetlenség kockázatát.
  • Értékeljétek a vállalat átláthatóságát a pénzügyi és nem pénzügyi teljesítményéről szóló jelentésekben, beleértve a fenntarthatósági jelentéseket és az ESG-nyilatkozatokat.

Miután a fentieket leírtátok, használjátok az ESG rangsorokat az olyan felületekről, mint pl. az MSCI és Sustainalytics, hogy minden egyes cég ESG teljesítményéről egy átfogó értékelést kapjatok.

6. lépés: A portfólió összeállítása

Kiegyensúlyozott és diverzifikált SRI-portfólió összeállítása.

  • Bizonyosodjatok meg róla, hogy a portfólió legalább öt különböző befektetést tartalmaz a sokszínűség és az egyensúly bizonyítása érdekében.
  • A kockázat minimalizálása és a potenciális hozam maximalizálása érdekében osszátok el a befektetéseket a különböző eszközosztályok között. Igazítsátok az eszközallokációt az ügyfél pénzügyi célkitűzéseihez, például a jövedelemtermeléshez, a tőkemegőrzéshez vagy a növekedéshez.
  • Válasszatok nagy, közepes és kis kapitalizációjú részvények keverékét olyan vállalatoktól, amelyek erős ESG minősítéssel rendelkeznek.
  • Vegyetek be zöld kötvényeket vagy más társadalmilag felelős, fix kamatozású értékpapírokat.
  • Válasszatok olyan SRI-fókuszú befektetési alapokat és ETF-eket, amelyek diverzifikált kitettséget kínálnak több vállalat és ágazat számára.
  • Kerüljétek a túlzott koncentrációt egyetlen ágazatban azáltal, hogy a befektetéseket különböző iparágakra, például a technológiára, az egészségügyre, a megújuló energiára és a fogyasztási cikkekre teríti.
  • A földrajzi diverzifikáció és a hazai gazdasági visszaeséssel kapcsolatos kockázatok mérséklése érdekében javasoljatok nemzetközi befektetéseket is.

7. lépés: A portfólió minden egyes befektetése esetében részletesen indokoljátok, hogy miért esett rá a választásotok.

Magyarázzátok el, hogy az egyes befektetések hogyan felelnek meg a SRI-elveknek és az ESG-kritériumoknak. Írja le a várható társadalmi és környezeti hatást, a potenciális pénzügyi hozamot és a kapcsolódó kockázatokat. Győződjetek meg arról, hogy indoklásotok egyértelmű és igazolható az ügyfél számára.

8. lépés: A portfólió bemutatása az ügyfélnek

Készítsetek átfogó jelentést, amelyben világosan és szakszerűen mutatjátok be megállapításaitokat és ajánlásaitokat. Osszátok a fenti pontok szerint fel részekre a jelentést, beleértve a részletes magyarázatokat, elemzéseket és alátámasztó adatokat. Használjatok dokumentumkészítő eszközöket, például Microsoft Word vagy Google Docs.

Kutatás és tanulás

Az ESG kritériumok megértése

Befektetési célok és kockázathoz való viszony értékelése

Befektetések azonosítása és értékelése

Gratulálunk a „Személyes SRI portfólió kialakítása” webes feladat teljesítéséhez! Ezen az utazáson keresztül mélyebben megismerhettétek a társadalmilag felelős befektetés (SRI) elveit és gyakorlatát. Azáltal, hogy elmélyültetek a környezeti, társadalmi és kormányzási (ESG) kritériumok kulcsfogalmaiba, most már képesek vagytok értékelni a befektetéseket azok fenntarthatósági teljesítménye alapján. Azzal, hogy figyelembe vettétek, hogy az ügyfeletek mit visel el a kockázat szempontjából, és mit szeretne elérni pénzügyileg, olyan társadalmilag felelős befektetéseket tudtatok összeállítani, amelyek megfelelnek annak, ami fontos neki, és amit célul tűzött ki maga elé. Ezen a folyamaton keresztül mély megértésre tettetek szert, és képessé váltatok arra, hogy bölcsen és etikusan válasszatok befektetéseket. Ahogy haladtok előre, továbbra is a fenntarthatóság és az etikus gyakorlatok mellett álljatok ki a pénzügyek terén, pozitívan hozzájárulva a társadalom fejlődéséhez és a környezet védelméhez.

Triodos Bank: Pioneering Sustainable Banking

A hollandiai székhelyű Triodos Bank kiváló példája annak az intézménynek, amely teljes mértékben integrálta a társadalmilag felelős befektetés (SRI) elveit az alaptevékenységébe. Az 1980-ban alapított Triodos Bank kizárólag olyan vállalatokat és projekteket finanszíroz, amelyek pozitív hatással vannak az emberekre és a környezetre. A Triodos Bank megközelítése az etikus befektetés gyakorlati alkalmazását mutatja be, így értékes modellként szolgál a fenntartható finanszírozás előnyeinek és végrehajtásának megértéséhez.

A Triodos Bank a megújuló energiával és a fenntartható mezőgazdasággal kapcsolatos projektek finanszírozásával nagymértékben csökkenti a környezetszennyezést, és elősegíti a környezetbarát technológiák alkalmazását. Emellett a bank szociális lakásépítési, oktatási és kulturális projektekre való összpontosítása javítja a társadalmi jólétet és támogatja a társadalmi egyenlőséget.

  1. A bank szigorú kritériumokat alkalmaz a befektetések kiválasztásakor. Különböző ágazatokban finanszíroz vállalatokat és projekteket, többek között megújuló energiát, biogazdálkodást, szociális lakásépítést és kulturális kezdeményezéseket.
  2. Minden egyes befektetést társadalmi és környezeti hatása szempontjából értékelnek, hogy biztosítsák az összhangot a bank küldetésével, a pozitív változások előmozdításával.
  3. A bank teljes mértékben átlátható, mivel részletes információkat tesz közzé az összes általa finanszírozott vállalatról és projektről. Így az érdekeltek tisztában vannak azzal, hogy a pénzüket hogyan használják fel, és milyen pozitív hatást érnek el.
  4. A bank aktívan részt vesz az általa kiszolgált közösségekben. Támogatja a helyi kezdeményezéseket, ösztönzi az érdekelt felek részvételét, és biztosítja, hogy pénzügyi tevékenységei a szélesebb közösség javát szolgálják.
  5. A bank holisztikus fenntarthatósági jelentéseket állít össze a Global Reporting Initiative (GRI) szabványainak megfelelően. Ezek a jelentések részletesen ismertetik ESG-teljesítményüket, kihívásaikat és eredményeiket, átfogó áttekintést nyújtva a fenntartható finanszírozás iránti elkötelezettségükről.

Links:

Forrás : https://www.triodos.com/en

Minden WebQuest

Az Európai Unió finanszírozásával. Az itt szereplő vélemények és állítások a szerző(k) álláspontját tükrözik, és nem feltétlenül egyeznek meg az Európai Unió vagy az Európai Oktatási és Kulturális Végrehajtó Ügynökség (EACEA) hivatalos álláspontjával. Sem az Európai Unió, sem az EACEA nem vonható felelősségre miattuk.

©SustainEd 2023 – Designed & Developed by ETE FAROS LTD