Skip to content Skip to footer
Close
WebQuest témaköre: Fenntartható pénzügyek

Fenntartható befektetés keresése

  • Tudás

    • Gyakorlati ismeretek és a hatásbefektetés és a kockázati filantrópia fogalmainak és elveinek mélyreható megértése.
    • Az ENSZ fenntartható fejlődési céljainak (SDG-k) és az azok eléréséhez hozzájáruló kapcsolódó kezdeményezéseknek a mélyebb ismerete.
    • A befektetések társadalmi és környezeti hatásainak azonosítására és mérésére vonatkozó gyakorlati ismeretek.

  • Képességek

    • A befektetési portfóliók környezeti, társadalmi és irányítási (ESG) tényezők szemszögéből történő elemzéséhez szükséges készségek fejlesztése.
    • Készségek elsajátítása a fenntartható fejlődési célok és az ESG megfontolások befektetési döntéshozatali folyamatokba való integrálásához.
    • A kutatási és kommunikációs készségek fejlesztése.
    • Prezentációs készségek közönség előtt.
    • A befektetési információk szélesebb közönség számára történő testre szabásának megtanulása.

  • Felelősség & autonómia

    • Önállóan elemzi a befektetési döntések pénzügyi és nem pénzügyi hatásait a fenntarthatóságra.
    • Fenntartható pénzügyi stratégiák önálló kidolgozása és végrehajtása.

A zöld átmenet és a fenntartható fejlődési célok elérésének korában a befektetések világa mélyreható átalakuláson megy keresztül. Ha régebben a befektetők számára a legmagasabb pénzügyi hozam volt az egyetlen prioritás, napjaink dinamikus befektetési környezetében ez már nem elegendő. Ma már más döntő fontosságú tényezőket is figyelembe kell venni, mint például a társadalmi hatás, a környezeti fenntarthatóság, valamint a bolygónk és közösségeink számára jelentkező hosszú távú előnyök. Ezért egyre több befektető tér át a hagyományos befektetésről a fenntartható befektetésre. A fenntartható befektetés a hosszú távú eredmények javítása érdekében egyensúlyt teremt a hagyományos befektetés és a környezeti, társadalmi és kormányzással kapcsolatos (ESG) meglátások között. Egyre több befektető törekszik arra, hogy pénzügyi céljait összehangolja értékeivel. Az intézmények, alapítványok és egyéni befektetők egyre inkább felismerik, hogy úgy érhetnek el pénzügyi hozamot, hogy közben hozzájárulnak a társadalom és a környezet jólétéhez is.

Itt az ideje, hogy megvizsgáljuk az elmúlt két évtized két leggyorsabban fejlődő fenntartható befektetési koncepcióját - a hatásbefektetést és a kockázati filantrópiát. Mostantól Te vagy az egyik leghíresebb pénzügyi tanácsadó az országban. Minden híresség szeretné, ha Te kezelnéd a befektetési portfólióját, és a Te tanácsaidat fogadná el. Egy nap kapsz egy telefonhívást az egyik legnagyobb ügyfeledtől, hogy 1 napod van arra, hogy kitalálj egy befektetési portfóliót a számára. A befektetendő összeg 1 000 000 EUR. A következőket mondja neked: „Nézd, én több mint eleget keresek ahhoz, hogy jól éljek, és ezt a pénzt egy értelmes célra szeretném fordítani, nem csak pénzügyi hozamot akarok, hanem érezni akarom, hogy változást értem el. Kérlek, gondolj ki valamit, és holnap reggel mutasd be nekem”.

Erre Neked gyorsan reagálni kell, mert nagyon kevés ideje de sok pénze van arra, hogy valami értelmes dologba fektessen. Ezért gyorsan kell dolgoznod, hogy elkészítsd ügyfeled számára a fenntartható befektetési portfóliót azzal a céllal, hogy olyan befektetéseket találj, amelyek megfelelnek a társadalmi, környezeti és gazdasági hatásra vonatkozó kritériumoknak. Tisztában van azzal, hogy a kockázati filantrópia és a hatásbefektetés az egyik legjobb lehetőség, ezért innen indulsz ki.

A fő feladatotok a „Fenntartható befektetés keresése” WebQuestben az, hogy a „FORRÁSOK” rész és a kiegészítő információk felhasználásával alapos kutatást végezzetek, majd készítsetek egy fenntartható befektetési portfóliót, és mutassátok be azt az ügyfeleteknek. Ehhez először is számos dolgot megtanultok a Fenntartható Fejlődési Célokról, mivel az ügyfeletek befektetéseit olyan ügyekkel és szervezetekkel szeretnétek összekapcsolni, amelyek közvetlenül hozzájárulnak az egyes Fenntartható Fejlődési Célokhoz. Ezt követően bővítitek a tudásotokat a hatásbefektetés és a kockázati filantrópia befektetési lehetőségeiről. Ezek alapján fenntartható befektetési portfóliójavaslatot készítetek az ügyfeleteknek. Sok sikert!

Ezt a feladatot a diákok egyénileg vagy 2-3 fős csapatokban is elvégezhetik, attól függően, hogy hányan tanulnak az osztályban. A WebQuest sikeres elvégzéséhez kövessétek az alábbi lépéseket:

 

1. Tanulmányozzátok, hogy mi a kockázati filantrópia és a hatásbefektetés!

Ebben a szakaszban a WebQuestben megadott forrásokat és szükség esetén további kutatásokat kell végeznetek, hogy jobban megértsétek a kockázati filantrópiát és a hatásbefektetést. Néhány kérdés, amely irányt mutathat a kutatásotokhoz:

  • Mi az a kockázati filantrópia?
  • Mi az a hatásbefektetés? 
  • Miben különböznek ezek az eszközök a hagyományos befektetési eszközöktől?
  • Mi a különbség a hatásbefektetés és a kockázati filantrópia között?
  • Milyen előnyei vannak mindkét eszköznek?

 

2. Ismerd meg az SDG-ket!

Nézzétek meg a „Források” részt, és mélyüljetek el a kutatásban, hogy többet tudjatok meg az ENSZ 17 fenntartható fejlődési céljáról (SDG). Kutatásaitok alapján válasszatok ki legfeljebb három SDG-t, amely célokhoz hozzá kívántok járulni az ügyfeletek fenntartható befektetése által. 

 

3. Találjátok meg a legjobb befektetési kezdeményezéseket a fenntartható befektetési portfólióhoz! - Living Lab tevékenység

Ebben a szakaszban mélyebben el kell merülnötök a fenntartható befektetések világában, hogy azonosítani tudjátok a lehetséges befektetési lehetőségeket ügyfeleitek portfóliójához. Ehhez kövessétek az alábbi lépéseket:

3.1. Fenntartható befektetési célok és kritériumok meghatározása

  • Hatásterületek meghatározása: A fenntartható fejlődési célokról szerzett ismereteitek alapján döntsétek el, hogy mely társadalmi vagy környezeti problémákkal kívántok foglalkozni (pl. szegénység, oktatás, egészségügy, éghajlatváltozás).
  • Pénzügyi és hatáscélok kitűzése: 1 000 000 EUR áll rendelkezésetekre gyors befektetésre. Határozzátok meg a várt pénzügyi hozamot és a társadalmi vagy környezeti hatást, amit el szeretnétek érni.
  • Befektetési kritériumok meghatározása: Határozzátok meg a kockázati tűréshatárt, a földrajzi fókuszt és egyéb preferenciákat a lehetséges befektetésekkel kapcsolatban.
  • Dokumentáljatok mindent egy ellenőrző listában, amelyet a fenntartható befektetési lehetőségek keresésekor használhattok.

 

3.2. Végezzetek kutatást az ügyfeletek kritériumainak megfelelő befektetések megtalálása érdekében.

 

Használjatok online platformokat: Olyan platformokat használjatok, amelyek a hatásos befektetésekre és a kockázati filantrópiára specializálódtak, például:

 

Fedezzetek fel hálózatokat és szervezeteket:

 

Olvassatok jelentéseket és kiadványokat: Keressetek éves jelentéseket, fehér könyveket és esettanulmányokat olyan szervezetektől, amelyek hatásbefektetéssel és kockázati filantrópiával foglalkoznak.

 

Ellenőrizzétek a hatásos befektetési alapokat és a kockázati filantróp alapítványokat:

 

Fedezzétek fel a társadalmi vállalkozásokra összpontosító crowdfunding platformokat, mint például:

  • Kiva: Mikrohitelek társadalmi hatású projektekhez.
  • Kickstarter: Társadalmi vagy környezeti célú projektek.
  • Indiegogo: Kampányok társadalmi vállalkozások számára.

 

Vizsgáljatok meg befektetési platformokat - online piacok közvetlen befektetésekhez hatásos kezdeményezések területén, például: ImpactAssets

 

3.3. Értékeljétek a potenciális befektetéseket és válasszatok bölcsen!

  • Hatásmérés értékelése: Nézzétek át, hogyan mérhető és jelenthető ki a társadalmi vagy környezeti hatás a kezdeményezésben, és ellenőrizzétek, hogy megfelel-e a 3.1. lépésben meghatározott kritériumoknak.
  • Pénzügyi elemzés: Elemezzétek a pénzügyi előrejelzéseket, kockázati tényezőket és a lehetséges hozamokat, és nézzétek meg, hogy azok megfelelnek-e a 3.1. lépésben meghatározott kritériumoknak.

4. Építsd a fenntartható befektetési portfóliót!

Most itt az ideje, hogy bemutassátok az ügyfeleteknek a portfóliójához kiválasztott kezdeményezéseket, és ismertessétek azokat számára.

Készítsetek egy pitchet az ügyfeleteknek, amely legalább az alábbi információkat tartalmazza:

  • Minden egyes kezdeményezés leírása, amelybe befektetést választottatok, beleértve az alábbiakat: Mik a céljai és okai; hogyan kapcsolódnak az SDG-khez, amelyekhez hozzá kíván járulni;
  • Az általatok javasolt 1 000 000 EUR-ból mekkora összeget javasoltok befektetni az egyes kezdeményezésekbe, és miért? Mekkora a várható hozam az egyes befektetésekből? Milyen társadalmi és környezeti hatásokhoz járulnak hozzá ezek a befektetések várhatóan?
  • Magyarázzátok meg az egyes befektetések típusát - kockázati filantrópia vagy hatásbefektetés -, és hogy miért éppen ezt a fajta fenntartható pénzügyi eszközt választottátok.

 

5. Álljatok ki a döntésetek mellett!

Most itt az ideje, hogy bemutassátok a fenntartható befektetési portfóliót az ügyfeletek és más pénzügyi tanácsadók és ESG-szakértők előtt. Az osztálynak meg kell hallgatnia, és egy valakinek az ügyfél szerepét kell játszania, a többieknek pedig a tanácsadókét. Mindegyiküknek készülni kell a befektetési kezdeményezésekkel kapcsolatos kérdésekkel, hogy teljes mértékben meg tudjanak győződni arról, hogy ez a leghatásosabb befektetési kezdeményezés.

Miután válaszoltatok az ügyfél és a tanácsadók kérdéseire, el kell dönteniük, hogy IGEN-t vagy NEM-et adnak-e a befektetési javaslatotokra, és meg kell indokolniuk a döntésüket.

Az ENSZ fenntarthatósági fejlesztési céljairól (SDGs)

Platformok:

Hálózatok & Szervezetek:

Hatásbefektetési pénzügyi alapok:

Filantrópia Alapítványok:

Hatásbefektetés & kockázati filantrópia:

Gratulálunk a „Fenntartható befektetések keresése” webes feladat elvégzéséhez! 

Feltártátok a fenntartható befektetési portfólió kialakításának fortélyait, alapos kutatást végeztetek, és értékeltétek az általatok összeállított portfóliók társadalmi és környezeti hatását. A pénzügyi hozam és az értelmes hatás közötti kritikus egyensúly megértésével most már olyan tudással rendelkeztek, amely lehetővé teszi, hogy olyan befektetéseket valósítsatok meg, amelyek nemcsak nyereséget termelnek, hanem pozitív változásokat is előidéznek.

Ahogy haladtok előre, ne feledjétek ezt a mondást: „Fektessen abba a világba, amit látni szeretne”. A Ti szerepetek a jövő vezetőjeként és befektetőjeként kulcsfontosságú a fenntartható fejlődés előmozdításában és a fenntartható fejlődési célok elérésében. Minden befektetési döntésetek hozzájárulhat egy jobb, igazságosabb világhoz.

Vigyétek magatokkal a kockázati filantrópia és a hatásbefektetés elveit, és hagyjátok, hogy ezek vezéreljék a döntéseiteket. Akár megújuló energiaprojektet finanszíroztok, akár oktatási kezdeményezéseket támogattok, akár társadalmi vállalkozásokat támogattok, soha ne feledkezzetek meg a fenntarthatóság iránti elkötelezettségéről.

Köszönjük, hogy belevágtatok ebbe a küldetésbe. Reméljük, hogy arra ösztönzött Titeket, hogy szenvedéllyel, kreativitással és céltudatossággal továbbra is fenntartható befektetések mellett döntsetek.

Bono and The Rise Fund - Pioneering Impact Investments

Bono, a U2 frontembere régóta környezetvédelmi aktivista, és platformját a fenntartható és társadalmi ügyek támogatására használja. Aktivizmusát a pénzügyi világra is kiterjesztve Bono proaktív szerepet vállalt a hatásos befektetésekben a The Rise Fundon keresztül, amely egy amerikai befektetési alap, amelyet a cége, a TPG kezel. A Rise Fund kiemelkedik a befektetései környezeti és társadalmi hatásainak számszerűsítésére irányuló szigorú megközelítésével, és törekvéseit összehangolja az ENSZ fenntartható fejlődési céljaival.

 

Legfontosabb gyakorlati példák:

Számszerűsíthető hatásmérés:

A Rise Fund azzal különbözteti meg magát, hogy elkötelezett a befektetései hatásának mérése és számszerűsítése mellett. Ez a megközelítés biztosítja, hogy minden egyes befektetés ne csak pénzügyi megtérülésre, hanem kimutatható társadalmi és környezeti előnyökre is törekedjen. A The Rise Fund egyértelmű hatásmérések meghatározásával átláthatóságot és elszámoltathatóságot biztosít, megerősítve ezzel a fenntartható fejlődés iránti elkötelezettségét.

 

Stratégiai fókusz az SDG-kre:

A Rise Fund az ENSZ Fenntartható Fejlődési Céljaihoz igazítja befektetési stratégiáját. Ez az összehangolás segít a tőkét olyan kezdeményezések felé irányítani, amelyek olyan kritikus globális kihívásokat kezelnek, mint az éghajlatvédelem, a minőségi oktatás, valamint a jó egészség és jólét. Azáltal, hogy konkrét fenntartható fejlődési célokat céloz meg, a Rise Fund biztosítja, hogy befektetései hozzájárulnak a fenntartható fejlődés szélesebb nemzetközi keretéhez.

 

Ágazati és földrajzi sokszínűség:

A Rise Fund számos ágazatban és régióban fektet be, ami fokozza hatását és hatókörét. A legfontosabb fókuszterületek közé tartozik az éghajlat és a természetvédelem, az oktatás, az élelmiszer és mezőgazdaság, a pénzügyi technológia, az egészségügy és a technológia. Ez a sokszínűség lehetővé teszi a Rise Fund számára, hogy a küldetésorientált vállalatok és hatásvadász vállalkozók széles körét támogassa, elősegítve a fenntartható növekedést globális szinten.

 

Partnerség és együttműködés:

A TPG által Bonóval és Jeff Skollal partnerségben 2016-ban alapított The Rise Fund az alapítók szakértelmét és hálózatait használja ki. Ez az együttműködés rengeteg tudást és tapasztalatot egyesít, elősegítve a hatásos befektetések szilárd platformját. A partnerségi modell a legjobb gyakorlatok és innovatív megoldások megosztását is megkönnyíti, növelve ezzel a The Rise Fund befektetéseinek általános hatékonyságát.

 

Méret és kapacitás:

A The Rise Funds, a TPG Rise Climate és az Evercare Health Fund által kezelt több mint 12 milliárd dolláros vagyonnal a The Rise Fund példát mutat arra, hogyan lehet a hatásos befektetéseket hatékonyan méretezni. Az alap jelentős tőkebázisa lehetővé teszi, hogy nagyszabású projekteket és kezdeményezéseket támogasson, felerősítve ezzel az alap hatását és képességét a jelentős változások előmozdítására.

Bono részvétele a The Rise Fundban jól mutatja, hogy a magasan jegyzett személyek és szervezetek pozitívan befolyásolhatják a fenntartható befektetéseket. 

 

Linkek:

Minden WebQuest

Az Európai Unió finanszírozásával. Az itt szereplő vélemények és állítások a szerző(k) álláspontját tükrözik, és nem feltétlenül egyeznek meg az Európai Unió vagy az Európai Oktatási és Kulturális Végrehajtó Ügynökség (EACEA) hivatalos álláspontjával. Sem az Európai Unió, sem az EACEA nem vonható felelősségre miattuk.

©SustainEd 2023 – Designed & Developed by ETE FAROS LTD