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Argomento del WebQuest: Finanza sostenibile

Alla ricerca di investimenti sostenibili

  • Conoscenze

    • La conoscenza pratica e la comprensione avanzata dei concetti e dei principi hanno un impatto sugli investimenti e sulla filantropia d'impresa
    • Conoscenza più approfondita degli obiettivi di sviluppo sostenibile (OSS) delle Nazioni Unite e delle relative iniziative che contribuiscono al loro conseguimento.
    • Conoscenza pratica dell'identificazione e della misurazione dell'impatto sociale e ambientale degli investimenti.

  • Competenze

    • Sviluppare competenze nell'analisi dei portafogli di investimento attraverso la lente dei fattori ambientali, sociali e di governance (ESG).
    • Acquisire competenze nell'integrazione degli SDG e delle considerazioni ESG nei processi decisionali di investimento.
    • Migliorare le capacità di ricerca e comunicazione.
    • Abilità di presentazione di fronte a un pubblico.
    • Imparare a personalizzare le informazioni sugli investimenti per un pubblico più ampio.

  • Responsabilità & Autonomia

    • Analizzare in modo indipendente gli impatti finanziari e non finanziari delle decisioni di investimento sulla sostenibilità.
    • Sviluppare e attuare in modo indipendente strategie di finanza sostenibile.

Nell'era della transizione verde e del perseguimento degli obiettivi di sviluppo sostenibile (OSS), il panorama degli investimenti sta subendo una profonda trasformazione. Se in passato il massimo rendimento finanziario era l'unica priorità per gli investitori, oggi, nel panorama dinamico degli investimenti, non è più sufficiente. Oggi, ci sono altri fattori cruciali da considerare, come l'impatto sociale, la sostenibilità ambientale e i benefici a lungo termine per il nostro pianeta e le nostre comunità. Di conseguenza, un numero crescente di investitori si sta spostando dall'investimento tradizionale a quello sostenibile. Gli investimenti sostenibili bilanciano gli investimenti tradizionali con le informazioni ambientali, sociali e di governance (ESG) per migliorare i risultati a lungo termine. Sempre più investitori cercano di allineare i loro obiettivi finanziari con i loro valori. Le istituzioni, le fondazioni e i singoli investitori riconoscono sempre più che possono ottenere rendimenti finanziari contribuendo al contempo al benessere della società e dell'ambiente.

È giunto il momento di esplorare due dei concetti di investimento sostenibile in più rapido sviluppo degli ultimi due decenni: l'impact investing e la filiera d’impresa. A partire da ora sei uno dei consulenti finanziari più famosi nel tuo paese, tutte le celebrità vogliono che tu gestisca i loro portafogli di investimento e riceva i tuoi consigli. Un giorno ricevi una telefonata da uno dei tuoi più grandi clienti, dicendo che hai 1 giorno per trovare un portafoglio di investimenti per loro, l'importo che devi investire è di 1 000 000 EUR. Ti spiegano quanto segue: "Guarda, guadagno più che abbastanza per avere un buon stile di vita e voglio usare questi soldi per una causa significativa, non voglio solo un ritorno finanziario, voglio sentire di aver fatto la differenza. Per favore, pensa a qualcosa e presentiamela domani mattina".

Sei nel panico, hai pochissimo tempo e un sacco di soldi per investire in qualcosa di significativo, quindi devi lavorare velocemente per preparare per il tuo cliente un portafoglio di investimenti sostenibile con l'obiettivo di trovare investimenti che soddisfano i suoi criteri di impatto sociale, ambientale ed economico. Sei ben consapevole che la filiera d’impresa e l'impact investing sono una delle migliori opzioni, quindi parti da lì.

Il tuo compito principale nella WebQuest "Questing for Sustainable Investing" è quello di svolgere ricerche approfondite utilizzando la sezione "RISORSE" e informazioni aggiuntive, nonché di preparare un portafoglio di investimenti sostenibili e presentarlo al tuo cliente. Per prima cosa imparerai di più sugli obiettivi di sviluppo sostenibile perché vuoi collegare gli investimenti dei tuoi clienti con cause e organizzazioni che contribuiscono direttamente a specifici OSS. Successivamente imparerai di più sulle opportunità di investimento in impact investing e filiera d’impresa relative alla causa che desideri affrontare e fare una proposta di portafoglio di investimenti sostenibili per il tuo cliente. \

Buona fortuna!

Questo WebQuest potrebbe essere eseguito sia individualmente dagli studenti o in squadre di 2-3 persone a seconda del numero di studenti nella classe. Per completare con successo questa WebQuest attenersi alla seguente procedura:

1. Fatti un'idea di filiera d’impresa e impact investing!

In questa fase dovrai utilizzare sia le risorse fornite all'interno del WebQuest che la ricerca ulteriormente, se necessario, per ottenere una migliore comprensione della filiera d’impresa e dell'impact investing. Alcune domande per guidare la tua ricerca sono:

  • Cos'è la filiera d’impresa?
  • Che cos'è l'impact investing?
  • In che modo questi strumenti si differenziano dagli strumenti di investimento tradizionali?
  • Qual è la differenza tra impact investing e filiera d’impresa?
  • Quali sono i vantaggi di entrambi gli strumenti?

2. Scopri di più sugli SDGs!

Consulta la sezione "Risorse" e fai ricerche per conto tuo per saperne di più sui 17 obiettivi di sviluppo sostenibile (OSS) delle Nazioni Unite. In base alla tua ricerca scegli da uno a tre SDG a cui vorresti contribuire con gli investimenti sostenibili del tuo cliente. 

3. Trova le migliori iniziative di investimento per il portafoglio di investimenti sostenibili! – Attività Living Lab

In questa fase dovrai approfondire il panorama degli investimenti sostenibili per individuare possibili investimenti per il portafoglio dei tuoi clienti. Per fare ciò, segui questi passaggi:

 

3.1. Definire obiettivi e criteri di investimento sostenibili

  • Determinare le aree di impatto: In base a ciò che già sai sugli OSS, decidi quali questioni sociali o ambientali vuoi affrontare (ad esempio, povertà, istruzione, assistenza sanitaria, cambiamenti climatici).
  • Fissare obiettivi finanziari e di impatto: Hai 1 000 000 EUR da investire rapidamente, definisci i rendimenti finanziari attesi e l'impatto sociale o ambientale che miri a raggiungere.
  • Stabilire criteri di investimento: Determinare la tolleranza al rischio, l'orientamento geografico e altre preferenze per i potenziali investimenti.
  • Documentare tutto quanto sopra in una checklist da utilizzare nella ricerca di potenziali opportunità di investimento sostenibile.

 

3.2. Ora fai qualche ricerca per trovare gli investimenti che corrispondono ai criteri del tuo cliente.

 

Utilizzare le piattaforme online:

Utilizzare piattaforme specializzate in impact investing e filiera d’impresa, come ad esempio:

 

Esplorare le reti e le associazioni:

 

Leggi i rapporti e le pubblicazioni:

Cerca relazioni annuali, white paper e casi di studio di organizzazioni coinvolte nell'impact investing e nella filiera d’impresa.

 

Controlla i fondi di investimento Impact e le fondazioni di filiera d’impresa:

 

Esplora le piattaforme di crowdfunding che si concentrano sulle imprese sociali, come ad esempio:

  • Kiva: Microprestiti per progetti a impatto sociale.
  • Kickstarter: Progetti con obiettivi sociali o ambientali.
  • Indiegogo: Campagne per le imprese sociali.

 

Dai un'occhiata alle piattaforme di investimento - mercati online per investimenti diretti in iniziative di impatto, come ad esempio: ImpactAssets

 

3.3. Valuta i potenziali investimenti & Scegli saggiamente!

  • Valutare la misurazione dell'impatto: Esaminare il modo in cui l'iniziativa misura e comunica il suo impatto sociale o ambientale e verificare se soddisfa i criteri di cui alla fase 3.1.
  • Analisi finanziaria: Analizza le proiezioni finanziarie, i fattori di rischio e i potenziali rendimenti e verifica se corrispondono ai criteri stabiliti nella fase 3.1.

 

4. Costruisci il tuo portafoglio di investimenti sostenibili!

Ora è il momento di presentare al tuo cliente le iniziative che hai scelto per il suo portafoglio e di presentargliele.

Prepara un pitch per il tuo cliente in cui hai almeno le seguenti informazioni:

  • Descrizione di ogni iniziativa in cui hai scelto di investire, tra cui: Quali sono i suoi scopi e le sue cause; in che modo sono collegati agli OSS a cui si desidera contribuire;
  • Quale importo dei 1 000 000 EUR suggerite di investire in ciascuna iniziativa e perché? Qual è il rendimento atteso per ciascuno degli investimenti? Qual è l'impatto sociale e ambientale a cui questi investimenti dovrebbero contribuire?
  • Spiegare il tipo di ciascun investimento (filiera d’impresa o impact investing) e il motivo per cui si è scelto esattamente questo tipo di strumento finanziario sostenibile.

 

5. Fai il tuo caso!

Ora è il momento di presentare il portafoglio di investimenti sostenibili di fronte al tuo cliente e ai suoi altri consulenti finanziari ed esperti ESG. La classe deve ascoltare e si deve giocare il ruolo del cliente e il resto di essere i consulenti. Ciascuno deve preparare domande riguardanti le iniziative di investimento per essere pienamente convinto che si tratti delle iniziative di investimento più incisive da realizzare.

Dopo aver risposto alle domande del cliente e dei consulenti, devono decidere se dare un "SÌ" o un "NO" alla tua proposta e sostenere la loro dichiarazione.

A proposito degli SDGs

Piattaforme:

Reti & Associazioni:

Fondi di investimento a impatto:

Fondazioni filantropiche:

Impatto Investire & Filantropia d’impresa:

Congratulazioni per aver completato il WebQuest "Questing for Sustainable Investing"! 

Hai esplorato la complessità della progettazione di un portafoglio di investimenti sostenibili, condotto ricerche approfondite e valutato l'impatto sociale e ambientale del portafoglio che hai costruito. Comprendendo l'equilibrio critico tra rendimenti finanziari e impatto significativo, ora sei dotato delle conoscenze per effettuare investimenti che non solo generano profitti, ma guidano anche cambiamenti positivi.

Mentre vai avanti, ricorda l'adagio: "Investi nel mondo che vuoi vedere". Il tuo ruolo di futuro leader e investitore è fondamentale per promuovere lo sviluppo sostenibile e raggiungere gli obiettivi di sviluppo sostenibile (OSS). Ogni decisione di investimento che prendi può contribuire a un mondo migliore e più equo.

Porta con te i principi della filiera d’impresa e dell'impact investing e lascia che guidino i tuoi sforzi. Che tu stia finanziando un progetto di energia rinnovabile, sostenendo iniziative educative o sostenendo imprese sociali, non dimenticare mai il tuo impegno per la sostenibilità.

Grazie per aver intrapreso questa missione. Speriamo che ti abbia ispirato a perseguire investimenti sostenibili con passione, creatività e scopo.

Bono e The Rise Fund - Investimenti pionieristici a impatto

Bono, il frontman degli U2, è stato a lungo un attivista ambientale, usando la sua piattaforma per difendere cause sostenibili e sociali. Estendendo il suo attivismo al mondo finanziario, Bono ha assunto un ruolo proattivo nell'impact investing attraverso The Rise Fund, un fondo di investimento americano gestito dalla sua azienda, TPG. Il Fondo Rise si distingue per il suo approccio rigoroso alla quantificazione degli impatti ambientali e sociali dei suoi investimenti, allineando i suoi sforzi agli obiettivi di sviluppo sostenibile (OSS) delle Nazioni Unite.

 

Pratiche chiave:

Misura d'impatto quantificabile:

Il Rise Fund si differenzia per il suo impegno a misurare e quantificare l'impatto dei suoi investimenti. Questo approccio garantisce che ogni investimento non cerchi solo rendimenti finanziari, ma anche benefici sociali e ambientali dimostrabili. Impostando chiare metriche di impatto, The Rise Fund fornisce trasparenza e responsabilità, rafforzando la sua dedizione allo sviluppo sostenibile.

 

Concentrazione strategica sugli OSS:

Il Rise Fund allinea la sua strategia di investimento agli obiettivi di sviluppo sostenibile delle Nazioni Unite. Questo allineamento aiuta a indirizzare il capitale verso iniziative che affrontano sfide globali critiche, come l'azione per il clima, l'istruzione di qualità e la buona salute e il benessere. Rivolgendosi a specifici SDG, The Rise Fund garantisce che i suoi investimenti contribuiscano a un più ampio quadro internazionale per lo sviluppo sostenibile.

 

Settore e diversità geografica:

Il Rise Fund investe in una varietà di settori e regioni, migliorandone l'impatto e la portata. Le principali aree di interesse includono il clima e la conservazione, l'istruzione, l'alimentazione e l'agricoltura, la tecnologia finanziaria, l'assistenza sanitaria e la tecnologia. Questa diversità consente a The Rise Fund di sostenere una vasta gamma di aziende mission-driven e imprenditori di impatto, promuovendo una crescita sostenibile su scala globale.

 

Partenariato e collaborazione:

Fondato nel 2016 da TPG in collaborazione con Bono e Jeff Skoll, The Rise Fund sfrutta le competenze e le reti dei suoi fondatori. Questa collaborazione riunisce un patrimonio di conoscenze ed esperienze, promuovendo una solida piattaforma per l'impact investing. Il modello di partenariato facilita inoltre la condivisione delle migliori pratiche e delle soluzioni innovative, migliorando l'efficacia complessiva degli investimenti del Fondo Rise.

 

Scala e capacità:

Con oltre 12 miliardi di dollari di asset in gestione attraverso The Rise Funds, TPG Rise Climate ed Evercare Health Fund, The Rise Fund esemplifica come l'impact investing possa essere scalato in modo efficace. La notevole base di capitale del fondo gli consente di sostenere progetti e iniziative su larga scala, amplificando l'impatto e la capacità di guidare cambiamenti significativi.

Il coinvolgimento di Bono con The Rise Fund mette in mostra il potenziale di individui e organizzazioni di alto profilo per influenzare positivamente gli investimenti sostenibili.

 

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