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Tópico do Webquest: Finanças Sustentáveis

À Procura de um Investimento Sustentável

  • Conhecimentos

    • Conhecimento prático e compreensão avançada dos conceitos e princípios de investimento de impacto e filantropia de risco.
    • Conhecimento mais profundo dos Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (ODS) da ONU e iniciativas relacionadas que contribuem para a sua realização.
    • Conhecimento prático da identificação e medição do impacto social e ambiental dos investimentos.

  • Competências

    • Desenvolver competências na análise de carteiras de investimento através da lente de fatores ambientais, sociais e de governança (ESG).
    • Adquirir competências na integração de ODS e considerações ESG nos processos de tomada de decisão de investimento.
    • Melhorar as habilidades de pesquisa e comunicação.
    • Habilidades de apresentação em frente a um público.
    • Aprender a adaptar as informações de investimento para um público mais amplo.

  • Responsabilidade & Autonomia

    • Analisar de forma independente os impactos financeiros e não financeiros das decisões de investimento na sustentabilidade.
    • Desenvolver e implementar de forma autónoma estratégias financeiras sustentáveis.

Na era da transição ecológica e da prossecução dos Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (ODS/ SDGs), o panorama do investimento está a sofrer uma profunda transformação. Se antigamente o retorno financeiro mais elevado era a única prioridade dos investidores, no atual panorama dinâmico do investimento já não é suficiente. Atualmente, há outros fatores cruciais a considerar, como o impacto social, a sustentabilidade ambiental e os benefícios a longo prazo para o nosso planeta e as nossas comunidades. Por conseguinte, um número crescente de investidores está a passar do investimento tradicional para o investimento sustentável. O investimento sustentável equilibra o investimento tradicional com conhecimentos relacionados com o ambiente, a sociedade e a governação (ESG) para melhorar os resultados a longo prazo. Cada vez mais investidores procuram alinhar os seus objetivos financeiros com os seus valores. Instituições, fundações e investidores individuais estão a reconhecer cada vez mais que podem obter retornos financeiros e, ao mesmo tempo, contribuir para o bem-estar da sociedade e do ambiente.

Chegou o momento de explorar dois dos conceitos de investimento sustentável que mais rapidamente se desenvolveram nas últimas duas décadas - o investimento de impacto e a filantropia de risco. A partir de agora, és um dos consultores financeiros mais famosos do teu país, todas as celebridades querem que sejas tu a gerir as suas carteiras de investimento e a receber os teus conselhos. Um dia, recebes um telefonema de um dos seus maiores clientes, dizendo-te que tem 1 dia para elaborar uma carteira de investimentos para ele e que o montante a investir é de 1 000 000 EUR. O cliente explica-lhe o seguinte: “Olha, eu ganho mais do que o suficiente para ter um bom estilo de vida e quero usar esse dinheiro para uma causa significativa, não quero apenas um retorno financeiro, quero sentir que fiz a diferença. Por favor, pensa em algo e apresenta-me amanhã de manhã”.

Está em pânico, tens muito pouco tempo e muito dinheiro para investir em algo significativo, pelo que tens de trabalhar rapidamente para preparar para o teu cliente uma carteira de investimentos sustentáveis com o objetivo de encontrar investimentos que correspondam aos seus critérios de impacto social, ambiental e económico. Sabes perfeitamente que a filantropia de risco e o investimento de impacto são uma das melhores opções, por isso começa por aí.

A tua principal tarefa no WebQuest “Como investir de forma sustentável” consiste em realizar uma investigação exaustiva utilizando a secção “RECURSOS” e informações adicionais, preparar uma carteira de investimentos sustentáveis e apresentá-la ao teu cliente. Para tal, começarás por aprender mais sobre os Objetivos de Desenvolvimento Sustentável, uma vez que pretendes associar os investimentos dos teus clientes a causas e organizações que contribuem diretamente para ODS específicos. Em seguida, ficarás a saber mais sobre as oportunidades de investimento de impacto e de filantropia de risco relacionadas com a causa que gostarias de abordar e apresentarás uma proposta de carteira de investimento sustentável ao teu cliente. Boa sorte!

Este WebQuest pode ser executado individualmente pelos alunos ou em equipas de 2-3 pessoas, dependendo do número de alunos da turma. Para completares com sucesso este WebQuest, segue os passos abaixo:

1. Ficar com uma ideia da filantropia de risco e do investimento de impacto!

Nesta fase, terás de utilizar os recursos fornecidos no WebQuest e pesquisar mais, se necessário, para compreender melhor a filantropia de risco e o investimento de impacto. Algumas questões para orientar a tua pesquisa são:

  • O que é a filantropia de risco?
  • O que é o investimento de impacto?
  • Em que é que estes instrumentos diferem dos instrumentos de investimento tradicionais?
  • Qual é a diferença entre o investimento de impacto e a filantropia de risco?
  • Quais são os benefícios de ambos os instrumentos?

 

2. Aprender sobre os SDGs!

Consulta a secção “Recursos” e faz a tua própria pesquisa para saberes mais sobre os 17 Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (SDGs) da ONU. Com base na tua pesquisa, escolhe um ou três ODS para os quais gostarias de contribuir com os investimentos sustentáveis do teu cliente.

3. Encontrar as melhores iniciativas de investimento para a carteira de investimentos sustentáveis! - Atividade do Laboratório Vivo

Nesta fase, terás de mergulhar mais fundo no panorama do investimento sustentável para identificar possíveis investimentos para a carteira dos teus clientes. Para o fazer, segue os seguintes passos:

3.1. Definir objetivos e critérios de investimento sustentável

  • Determinar as áreas de impacto: Com base no que já sabes sobre os SDGs, decide quais as questões sociais ou ambientais que queres abordar (por exemplo, pobreza, educação, cuidados de saúde, alterações climáticas).
  • Definir objetivos financeiros e de impacto: Tens 1 000 000 EUR para investir rapidamente, define os retornos financeiros esperados e o impacto social ou ambiental que pretendes alcançar.
  • Estabelecer critérios de investimento: Determina a tolerância ao risco, o foco geográfico e outras preferências para os potenciais investimentos.
  • Documentar tudo o que foi mencionado anteriormente numa lista de verificação a utilizar na procura de potenciais oportunidades de investimento sustentável.

3.2. Agora, faz uma pesquisa para encontrar os investimentos que correspondem aos critérios do teu cliente.

Usa plataformas online: Utilizar plataformas especializadas em investimento de impacto e filantropia de risco, tais como:

Explorar redes e associações:

Ler relatórios e publicações: Procura relatórios anuais, documentos técnicos e estudos de caso de organizações envolvidas em investimento de impacto e filantropia de risco.

Verificar os fundos de investimento de impacto e as fundações de filantropia de risco:

Explorar plataformas de financiamento coletivo que se centram em empresas sociais, tais como:

  • Kiva: Microempréstimos para projetos de impacto social.
  • Kickstarter: Projects with social or environmental goals.
  • Indiegogo: Campanhas para empresas sociais.

Verificar as plataformas de investimento - mercados online para investimentos diretos em iniciativas de impacto, tais como: ImpactAssets

3.3. Avaliar potenciais investimentos e escolher sabiamente!

  • Avaliar a medição do impacto: Analisar a forma como a iniciativa mede e comunica o seu impacto social ou ambiental e verificar se corresponde aos critérios definidos no passo 3.1.
  • Análise financeira: Analisar as projeções financeiras, os fatores de risco e os potenciais retornos e verificar se correspondem aos critérios definidos no passo 3.1.

4. Construir a carteira de investimentos sustentáveis!

Chegou o momento de apresentares ao teu cliente as iniciativas que escolheste para a carteira dele.

Preparar um argumento de venda para o teu cliente com o mínimo das seguintes informações:

  • Descrição de cada iniciativa em que optaste por investir, incluindo: Quais são os seus objetivos e causas; como estão relacionados com os SDGs para os quais pretende contribuir;
  • Que montante dos 1 000 000 EUR sugeres que seja investido em cada iniciativa e porquê? Qual é o retorno esperado de cada um dos investimentos? Qual é o impacto social e ambiental para o qual se espera que estes investimentos contribuam?
  • Explica o tipo de cada investimento - filantropia de risco ou investimento de impacto - e por que razão escolheste exatamente este tipo de instrumento financeiro sustentável.

5. Defende a tua posição!

Agora é altura de apresentar a carteira de investimentos sustentáveis ao teu cliente e aos teus outros consultores financeiros e especialistas em ESG. A turma tem de ouvir e um tem de desempenhar o papel do cliente e os restantes têm de ser os consultores. Cada um tem de preparar perguntas sobre as iniciativas de investimento, de modo a ficar plenamente convencido de que se trata das iniciativas de investimento com maior impacto.

Depois de responderem às perguntas do cliente e dos consultores, têm de decidir se dão um “SIM” ou um “NÃO” à sua proposta e argumentar a sua afirmação.

Sobre SDGs:

  Platforms:

Networks & Associações:

Fundos de investimento de impacto: 

Fundações filantrópicas: 

Investimento de impacto e filantropia de risco: 

Parabéns por ter concluído o WebQuest “À Procura de um Investimento Sustentável”! 

Explorastes os meandros da criação de uma carteira de investimentos sustentáveis, conduziste uma investigação exaustiva e avaliaste o impacto social e ambiental da carteira que construíste. Ao compreender o equilíbrio crítico entre os retornos financeiros e o impacto significativo, estás agora equipado com os conhecimentos necessários para fazer investimentos que não só geram lucros, mas também impulsionam mudanças positivas.

Ao avançar, lembre-te do ditado: “Investe no mundo que queres ver”. O seu papel como futuro líder e investidor é fundamental para promover o desenvolvimento sustentável e alcançar os Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (SDGs). Cada decisão de investimento que tomas pode contribuir para um mundo melhor e mais equitativo.

Leva contigo os princípios da filantropia de risco e do investimento de impacto e deixa-os guiar os teus esforços. Quer estejas a financiar um projeto de energias renováveis, a apoiar iniciativas educativas ou a apoiar empresas sociais, nunca te esqueças do teu compromisso com a sustentabilidade.

Obrigado por embarcares nesta aventura. Esperamos que te tenha inspirado a procurar um investimento sustentável com paixão, criatividade e objetivo.

Bono e The Rise Fund - Pioneiros em investimentos de impacto

Bono, o vocalista dos U2, há muito que é um ativista ambiental, utilizando a sua plataforma para defender causas sustentáveis e sociais. Alargando o seu ativismo ao mundo financeiro, Bono assumiu um papel proactivo no investimento de impacto através do The Rise Fund, um fundo de investimento americano gerido pela sua empresa, a TPG. O Rise Fund destaca-se pela sua abordagem rigorosa à quantificação dos impactos ambientais e sociais dos seus investimentos, alinhando os seus esforços com os Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (SDGs) das Nações Unidas.

Práticas fundamentais:

Medição de Impacto Quantificável:

O Rise Fund diferencia-se pelo seu compromisso de medir e quantificar o impacto dos seus investimentos. Esta abordagem garante que cada investimento não só procura retornos financeiros, mas também benefícios sociais e ambientais demonstráveis. Ao definir métricas de impacto claras, o The Rise Fund proporciona transparência e responsabilidade, reforçando a sua dedicação ao desenvolvimento sustentável.

 

Foco Estratégico nos SDGs:

O The Rise Fund alinha a sua estratégia de investimento com os Objetivos de Desenvolvimento Sustentável das Nações Unidas. Este alinhamento ajuda a direcionar o capital para iniciativas que abordam desafios globais críticos, como a ação climática, a educação de qualidade e a boa saúde e bem-estar. Ao visar SDGs específicos, o The Rise Fund garante que os seus investimentos contribuem para um quadro internacional mais alargado para o desenvolvimento sustentável.

 

Diversidade Sectorial e Geográfica:

O Rise Fund investe numa variedade de sectores e regiões, aumentando o seu impacto e alcance. As principais áreas de incidência incluem o clima e a conservação, a educação, a alimentação e a agricultura, a tecnologia financeira, os cuidados de saúde e a tecnologia. Esta diversidade permite ao The Rise Fund apoiar um vasto leque de empresas orientadas para a missão e empreendedores de impacto, promovendo o crescimento sustentável a uma escala global.

 

Parceria e colaboração:

Fundado em 2016 pela TPG em parceria com Bono e Jeff Skoll, o The Rise Fund aproveita a experiência e as redes dos seus fundadores. Esta colaboração reúne uma riqueza de conhecimentos e experiência, promovendo uma plataforma robusta para o investimento de impacto. O modelo de parceria também facilita a partilha de melhores práticas e soluções inovadoras, aumentando a eficácia global dos investimentos do The Rise Fund.

 

Escala e capacidade:

Com mais de 12 mil milhões de dólares em ativos sob gestão nos The Rise Funds, TPG Rise Climate e Evercare Health Fund, o The Rise Fund exemplifica como o investimento de impacto pode ser dimensionado de forma eficaz. A base de capital substancial do fundo permite-lhe apoiar projetos e iniciativas de grande escala, amplificando o seu impacto e a sua capacidade de promover mudanças significativas.

O envolvimento de Bono com o The Rise Fund mostra o potencial de indivíduos e organizações de alto nível para influenciar positivamente o investimento sustentável. 

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